Estrategias de 'Riqueza para Financiar Viajes' (Uso de Acciones/ETF) para Alto Rendimiento

Tabla de Contenido

• El Auge de la Inversión para Viajes
• Innovación y Resiliencia en el Sector Turístico
• ETFs de Viajes: Diversificación y Potencial
• Estrategias de Inversión Personalizadas
• Casos Prácticos y Ejemplos
• El Futuro de los Viajes y las Finanzas
• Preguntas Frecuentes (FAQ)

El deseo de recorrer el mundo ya no tiene por qué ser un sueño lejano o una amenaza para tu estabilidad financiera. La estrategia de "Riqueza para Financiar Viajes" combina la pasión por la exploración con un enfoque de inversión inteligente, utilizando herramientas como acciones y ETFs para potenciar el crecimiento de tu capital. Este método permite que tu dinero trabaje para ti mientras planificas tu próxima gran aventura, transformando aspiraciones en realidades tangibles. Es la fusión perfecta entre el espíritu aventurero y la prudencia financiera moderna.

Estrategias de 'Riqueza para Financiar Viajes' (Uso de Acciones/ETF) para Alto Rendimiento

 

El Auge de la Inversión para Viajes

La forma en que concebimos los viajes está evolucionando. Ya no se trata solo de destinos, sino de experiencias significativas y transformadoras. Paralelamente, el panorama de la inversión se ha democratizado, ofreciendo a un público más amplio acceso a herramientas que antes estaban reservadas para expertos. Esta confluencia ha dado lugar a la estrategia "Riqueza para Financiar Viajes", donde el objetivo es generar rendimientos que cubran los costos de la exploración global. La inversión en acciones y ETFs se perfila como el vehículo ideal para esta meta, dado su potencial de apreciación a largo plazo.

Los datos respaldan esta tendencia; la industria del turismo, a pesar de desafíos globales, ha mostrado una notable capacidad de recuperación. En 2019, antes de la pandemia, aportó casi 9 billones de dólares a la economía mundial, un testimonio de su importancia y dinamismo. Esta vitalidad intrínseca del sector atrae no solo a viajeros, sino también a inversores que buscan capitalizar su crecimiento. La inversión extranjera directa en turismo también ha experimentado un repunte, especialmente en regiones prometedoras como Latinoamérica y el Caribe, lo que indica confianza en el futuro del sector.

La tecnología juega un papel crucial, con empresas desarrollando plataformas más eficientes y personalizadas para mejorar la experiencia del usuario, desde la reserva hasta la vivencia del viaje. Esto, a su vez, crea oportunidades para que los inversores identifiquen compañías innovadoras con alto potencial de crecimiento. La planificación financiera para viajes se ha vuelto una disciplina, donde la acumulación de capital se aborda con la misma dedicación que se dedica a trazar un itinerario detallado.

 

Comparativa de Enfoques de Inversión para Viajes

Horizonte Temporal	Estrategias Recomendadas	Nivel de Riesgo
Corto Plazo (hasta 2 años)	Cuentas de ahorro de alto rendimiento, CDs, fondos del mercado monetario.	Bajo
Mediano Plazo (2-5 años)	Fondos mutuos diversificados, ETFs de renta variable y fija equilibrados.	Moderado
Largo Plazo (más de 5 años)	Acciones individuales de crecimiento, ETFs sectoriales (como viajes), cartera diversificada de renta variable.	Medio a Alto

 

Innovación y Resiliencia en el Sector Turístico

El sector de viajes y ocio ha demostrado una capacidad camaleónica para adaptarse y prosperar, incluso ante adversidades globales. Las tendencias actuales apuntan hacia experiencias de viaje más personalizadas y con un enfoque creciente en la sostenibilidad y el bienestar. Los viajeros de hoy buscan autenticidad, conexión y, cada vez más, minimizan su huella ecológica. Esta demanda está impulsando a las empresas del sector a innovar, ofreciendo desde retiros de yoga en destinos exóticos hasta tours ecoturísticos y opciones de transporte con bajas emisiones de carbono.

La inversión extranjera directa (IED) en turismo ha seguido esta corriente, fortaleciéndose notablemente en regiones que apuestan por el desarrollo sostenible y la diversificación de su oferta turística. Latinoamérica y el Caribe, por ejemplo, se están posicionando como destinos atractivos para este tipo de capital, enfocándose en la preservación de sus ecosistemas y la promoción de comunidades locales. Esta expansión no solo beneficia a las economías receptoras, sino que también amplía el abanico de oportunidades para los inversores que buscan participar en el crecimiento del turismo responsable.

La tecnología está siendo un catalizador fundamental en esta transformación. Las compañías invierten fuertemente en el desarrollo de plataformas digitales, aplicaciones de realidad aumentada para experiencias inmersivas en destinos, y sistemas de gestión de datos avanzados para predecir y satisfacer las preferencias de los viajeros. Incluso se están explorando combustibles sostenibles para la aviación y el transporte marítimo, una tendencia que promete revolucionar el transporte y crear nuevas avenidas de inversión en tecnologías verdes. Estos avances sugieren un futuro donde viajar no solo sea más accesible y personalizado, sino también más respetuoso con el medio ambiente.

 

Impacto de la Tecnología en la Industria de Viajes

Área Tecnológica	Aplicación en Viajes	Beneficio para el Inversor
Inteligencia Artificial (IA)	Personalización de itinerarios, chatbots de atención al cliente, optimización de precios.	Mejora la experiencia del cliente, aumenta la eficiencia operativa, identifica tendencias.
Realidad Aumentada (RA) y Virtual (RV)	Tours virtuales de hoteles y destinos, experiencias inmersivas previas al viaje.	Facilita la toma de decisiones, atrae a nuevos segmentos de mercado.
Blockchain	Gestión segura de datos de pasajeros, programas de fidelización transparentes, pagos eficientes.	Aumenta la seguridad, reduce costos de transacción, mejora la lealtad del cliente.
Combustibles Sostenibles	Aviación y transporte marítimo con menor impacto ambiental.	Abre oportunidades de inversión en tecnología verde, responde a la demanda de viajes conscientes.

 

ETFs de Viajes: Diversificación y Potencial

Los Fondos Cotizados en Bolsa (ETFs) temáticos enfocados en viajes y ocio han ganado un protagonismo considerable. Estos instrumentos financieros ofrecen una vía eficiente para invertir en una canasta diversificada de empresas dentro de este sector dinámico. En lugar de seleccionar acciones individuales, un inversor puede obtener exposición a múltiples compañías, desde aerolíneas y cadenas hoteleras hasta agencias de viajes en línea y operadores turísticos, todo con una sola transacción. Esta diversificación inherente es una de las principales ventajas, ya que ayuda a mitigar el riesgo asociado a la volatilidad de una sola acción.

Considerando que el mercado global de viajes y turismo está proyectado para un crecimiento anual compuesto significativo, invertir en ETFs sectoriales permite capitalizar esta expansión general. La clave para el éxito radica en la investigación exhaustiva de los ETFs disponibles. Es fundamental analizar factores como el índice que replican, las comisiones anuales de gestión (TER), la liquidez del fondo (volumen de negociación) y, por supuesto, su historial de rendimiento pasado, aunque esto último no garantice resultados futuros.

La popularidad de estos ETFs responde a la creciente demanda de los inversores por alinear sus carteras con sus intereses personales, como la pasión por viajar. Al invertir en un ETF de viajes, no solo se busca un rendimiento financiero, sino que también se participa, indirectamente, en el crecimiento de la industria que hace posibles esas experiencias soñadas. La diversificación dentro de un ETF temático es crucial; algunos pueden centrarse más en transporte, otros en alojamiento o entretenimiento, y otros ofrecen una visión más amplia. Elegir el que mejor se alinee con la visión de futuro del sector es una decisión estratégica.

 

ETFs de Viajes y Ocio Destacados

Nombre del ETF	Índice/Estrategia	Enfoque Geográfico	Riesgo Estimado
iShares STOXX Europe 600 Travel & Leisure UCITS ETF (DE)	Replica STOXX® Europe 600 Travel & Leisure	Europa	Medio-Alto
HANetf The Travel UCITS ETF	Replica Solactive Travel & Leisure Index	Global	Medio-Alto
Invesco European Travel Sector UCITS ETF	Enfoque en el sector de viajes europeo	Europa	Medio-Alto

 

Estrategias de Inversión Personalizadas

La planificación de viajes financiados por inversiones requiere una aproximación personalizada, adaptada a los objetivos individuales y al horizonte temporal. Para quienes sueñan con una escapada en los próximos dos años, la prioridad es la preservación del capital. En este caso, se recomiendan opciones de menor riesgo como cuentas de ahorro de alto rendimiento, certificados de depósito (CDs) o fondos del mercado monetario, que ofrecen una rentabilidad modesta pero predecible y segura. Estas herramientas son ideales para no poner en peligro los fondos destinados a un viaje inminente.

Sin embargo, para los trotamundos con una visión a más largo plazo, es decir, tres años o más, las estrategias de inversión más dinámicas, como la que involucra acciones y ETFs, se vuelven más apropiadas. El enfoque "Comprar y Mantener" (Buy and Hold) es una estrategia sólida para inversores a largo plazo, que consiste en adquirir activos y conservarlos durante un periodo extendido, aprovechando el poder del interés compuesto y la tendencia general al alza de los mercados. Otra táctica popular es la estrategia "Core-Satellite", donde una parte significativa de la cartera (el "core") se invierte en activos estables y diversificados, como ETFs amplios, mientras que una porción menor (los "satélites") se destina a inversiones más arriesgadas pero con mayor potencial de rentabilidad, como acciones individuales de crecimiento o ETFs temáticos de nicho.

La clave universal es la diversificación. Incluso si se opta por ETFs sectoriales, es prudente asegurarse de que el fondo en sí esté diversificado dentro del sector, y considerar complementar esta inversión con otros activos que no estén correlacionados. La inversión programada, es decir, destinar una cantidad fija de dinero a la inversión de forma regular (mensual o trimestral), ayuda a promediar el costo de compra y a mantener la disciplina, asegurando una acumulación constante de capital para financiar esas futuras exploraciones.

 

Comparativa de Estrategias de Inversión

Estrategia	Descripción	Adecuado para	Consideraciones
Comprar y Mantener (Buy and Hold)	Adquirir activos y retenerlos a largo plazo, ignorando fluctuaciones cortoplacistas.	Inversores pacientes con horizonte a largo plazo.	Requiere disciplina, paciencia y selección de activos de calidad.
Core-Satellite	Cartera dividida en una base estable (core) y oportunidades de mayor rendimiento (satélites).	Inversores que buscan equilibrio entre seguridad y potencial de crecimiento.	Requiere diversificación en el core y análisis cuidadoso de los satélites.
Inversión Programada (Dollar-Cost Averaging)	Invertir una cantidad fija de dinero a intervalos regulares, independientemente del precio.	Todos los inversores, especialmente principiantes y aquellos con ingresos regulares.	Reduce el riesgo de invertir todo en un pico de mercado, fomenta la disciplina.

 

Casos Prácticos y Ejemplos

Para ilustrar cómo funciona la estrategia "Riqueza para Financiar Viajes" en la práctica, consideremos algunos escenarios. Un viajero potencial, llamémosle Ana, sueña con un viaje de dos meses por el sudeste asiático en cinco años. Ha determinado que necesitará aproximadamente 10,000 euros para este viaje. Ana tiene una tolerancia al riesgo moderada y decide invertir 150 euros mensuales en un ETF diversificado de viajes y ocio global, como el HANetf The Travel UCITS ETF. Asumiendo un rendimiento anual promedio del 8% (una cifra hipotética y no garantizada), sus inversiones mensuales podrían crecer significativamente a lo largo de cinco años. Al final de este período, es probable que Ana haya acumulado una suma considerable, acercándose o superando su objetivo de 10,000 euros, gracias a la inversión y el interés compuesto.

Por otro lado, Carlos tiene un objetivo más ambicioso: un viaje alrededor del mundo en diez años, con un presupuesto estimado de 30,000 euros. Carlos se siente cómodo asumiendo un mayor nivel de riesgo y decide invertir una parte de su cartera en acciones individuales de empresas tecnológicas de viajes y plataformas de reserva, además de un ETF global de ocio. Supongamos que Carlos invierte 200 euros mensuales y logra un rendimiento anual promedio del 10% (igualmente hipotético). A lo largo de una década, esta estrategia podría generarle una suma sustancial, potencialmente superando su meta de 30,000 euros, debido a la combinación de inversión sostenida y un mayor potencial de crecimiento de sus activos seleccionados.

Estos ejemplos resaltan la importancia de alinear la estrategia de inversión con el objetivo financiero, el horizonte temporal y la tolerancia al riesgo. La inversión directa en acciones de empresas como Booking Holdings, Airbnb, o incluso aerolíneas y cruceros, puede ofrecer un potencial de rendimiento aún mayor, pero conlleva un riesgo más elevado y requiere un seguimiento más activo. La planificación financiera para viajes se convierte así en un ejercicio de equilibrio entre el deseo de explorar el mundo y la gestión prudente del capital.

 

Pasos Clave en la Planificación Financiera para Viajes

Paso	Descripción	Acción Recomendada
1. Definir el Sueño	Establecer el destino, la duración y el estilo del viaje.	Investigar costos aproximados, crear un itinerario base.
2. Calcular el Presupuesto	Determinar la cantidad total de dinero necesaria.	Incluir vuelos, alojamiento, comidas, actividades, imprevistos y seguros.
3. Establecer el Horizonte Temporal	Fijar la fecha aproximada del viaje.	Esto definirá la estrategia de inversión más adecuada.
4. Elegir la Estrategia de Inversión	Seleccionar el vehículo de inversión según el plazo y riesgo.	Acciones, ETFs, fondos mutuos, o cuentas de ahorro de alto rendimiento.
5. Invertir y Monitorear	Implementar la estrategia de inversión y hacer seguimiento.	Considerar la inversión programada; revisar la cartera periódicamente.

 

El Futuro de los Viajes y las Finanzas

Las tendencias actuales en viajes apuntan hacia una mayor demanda de experiencias auténticas, enfocadas en el bienestar personal y la sostenibilidad ambiental. Los viajeros modernos buscan inmersión cultural, conexión con la naturaleza y un impacto positivo en los destinos visitados. Esta evolución en las preferencias de los consumidores está reconfigurando la oferta turística y, consecuentemente, las oportunidades de inversión. El auge de "Travel Tech" o tecnología aplicada a los viajes, incluyendo plataformas de reserva inteligente, experiencias virtuales y herramientas de planificación personalizadas, sigue expandiéndose a un ritmo vertiginoso.

En el ámbito financiero, el interés por los ETFs sectoriales, particularmente aquellos vinculados a la recuperación y el crecimiento del turismo, se mantiene fuerte. La inversión en mercados emergentes, que a menudo ofrecen un potencial de crecimiento superior y atractivos turísticos aún por explotar, es otra tendencia relevante. Los inversores buscan activamente compañías y fondos que no solo ofrezcan altos rendimientos, sino que también estén alineados con valores de responsabilidad social y ambiental, una demanda cada vez más presente en la toma de decisiones de inversión.

La consolidación de estrategias como la inversión programada y el enfoque "Core-Satellite" demuestra la madurez del mercado y la sofisticación de los inversores individuales. La capacidad de combinar estabilidad financiera con la búsqueda de oportunidades de alto rendimiento es clave para construir carteras resilientes. Mirando hacia el futuro, es probable que veamos una mayor integración de la tecnología en todos los aspectos del viaje, desde la planificación hasta la experiencia in situ, lo que continuará generando oportunidades para inversores astutos y ávidos de explorar el mundo.

 

Preguntas Frecuentes (FAQ)

Q1. ¿Es seguro invertir en acciones para financiar un viaje?

 

A1. Invertir en acciones conlleva riesgos, pero para viajes a largo plazo, una cartera diversificada puede ofrecer un potencial de alto rendimiento. Es fundamental evaluar tu tolerancia al riesgo y el horizonte temporal.

 

Q2. ¿Qué es un ETF de viajes y ocio?

 

A2. Un ETF de viajes y ocio es un fondo que cotiza en bolsa y que agrupa inversiones en diversas empresas del sector turístico, como aerolíneas, hoteles, y agencias de viajes, ofreciendo diversificación instantánea.

 

Q3. ¿Cuánto tiempo debería invertir para financiar un viaje?

 

A3. Para objetivos a corto plazo (menos de 2 años), se prefieren opciones más seguras. Para viajes a largo plazo (3 años o más), las acciones y ETFs son más adecuados.

 

Q4. ¿Qué estrategia es mejor: invertir en acciones individuales o en ETFs?

 

A4. Los ETFs ofrecen diversificación y menor riesgo. Las acciones individuales pueden tener un potencial de rendimiento más alto, pero requieren más investigación y conllevan mayor riesgo.

 

Q5. ¿Cómo sé cuánto invertir mensualmente?

 

A5. Divide el costo total estimado de tu viaje por el número de meses hasta tu partida. Esto te dará una base para tu inversión mensual, ajustándola según tu capacidad y el rendimiento esperado.

 

Q6. ¿Debería incluir combustibles sostenibles en mi estrategia de inversión para viajes?

 

A6. Invertir en empresas o fondos centrados en combustibles sostenibles para la aviación o el transporte marítimo puede ser una excelente manera de apostar por un futuro más verde en los viajes, alineando tus finanzas con tus valores.

 

Q7. ¿Qué son las comisiones anuales (TER) de un ETF y por qué son importantes?

 

A7. El TER es el porcentaje anual que cobra el gestor del ETF por administrar el fondo. Un TER más bajo significa que una mayor parte de tu inversión trabaja para ti, impactando positivamente en tu rendimiento a largo plazo.

 

Q8. ¿La inversión extranjera directa (IED) en turismo afecta mis inversiones en acciones o ETFs?

 

A8. La IED en el sector turístico puede ser un indicador de la salud y el crecimiento del sector, lo cual podría influir positivamente en el valor de las acciones y ETFs relacionados.

 

Q9. ¿Es la estrategia "Core-Satellite" adecuada para financiar viajes?

 

A9. Sí, es una estrategia excelente. El "core" (por ejemplo, un ETF global diversificado) proporciona estabilidad, mientras que los "satélites" (como ETFs temáticos de viajes o acciones específicas) buscan potenciar los rendimientos para alcanzar tu meta de viaje.

 

Q10. ¿Cómo impactan las tendencias de sostenibilidad en los ETFs de viajes?

 

A10. Los ETFs de viajes que incluyen empresas comprometidas con prácticas sostenibles o que invierten en tecnologías verdes pueden tener una ventaja competitiva y atraer a un segmento creciente de inversores conscientes.

 

Q11. ¿Debo considerar el riesgo divisa al invertir en ETFs de viajes internacionales?

 

A11. Absolutamente. Las fluctuaciones en los tipos de cambio pueden afectar el valor de tus inversiones y los rendimientos finales. Algunos ETFs ofrecen cobertura de divisa, lo cual puede ser una opción a considerar.

 

Q12. ¿Puedo usar cuentas de jubilación para financiar viajes?

 

Estrategias de Inversión Personalizadas

A12. Generalmente, no es recomendable usar fondos de jubilación para viajes a corto o mediano plazo debido a las penalizaciones por retiro temprano y la pérdida de potencial de crecimiento a largo plazo.

 

Q13. ¿Qué papel juega la diversificación global en esta estrategia?

 

A13. La diversificación global ayuda a reducir el riesgo al no concentrar las inversiones en un solo país o región, aprovechando oportunidades de crecimiento en diferentes mercados turísticos.

 

Q14. ¿Es recomendable invertir todo el dinero destinado a viajes en un solo ETF temático?

 

A14. No es lo más prudente. Es preferible diversificar, quizás combinando un ETF sectorial de viajes con ETFs más amplios o incluso algunas acciones individuales seleccionadas con cuidado.

 

Q15. ¿Cuándo debería empezar a invertir para mi viaje?

 

A15. Cuanto antes, mejor. Iniciar la inversión lo antes posible permite maximizar el tiempo para que el interés compuesto trabaje a tu favor y reduce la presión de tener que invertir grandes sumas en poco tiempo.

 

Q16. ¿Qué son las "Travel Tech" y cómo puedo invertir en ellas?

 

A16. "Travel Tech" se refiere a empresas que utilizan tecnología para innovar en el sector de viajes (reservas, experiencia del cliente, logística). Puedes invertir en ellas a través de acciones individuales o ETFs que se enfoquen en tecnología e innovación.

 

Q17. ¿Debería preocuparme por la volatilidad del mercado turístico?

 

A17. Sí, el sector turístico puede ser volátil debido a factores económicos, sociales o de salud. Una estrategia de inversión bien diversificada y a largo plazo ayuda a mitigar estos efectos.

 

Q18. ¿Qué diferencia hay entre un fondo mutuo y un ETF para invertir en viajes?

 

A18. Ambos ofrecen diversificación, pero los ETFs generalmente tienen comisiones más bajas, se negocian en bolsa como acciones y ofrecen mayor transparencia en cuanto a sus tenencias.

 

Q19. ¿Es posible financiar viajes de lujo con esta estrategia?

 

A19. Sí, con objetivos financieros más altos y un horizonte temporal adecuado, es posible acumular el capital necesario para viajes de lujo mediante inversiones estratégicas y constantes.

 

Q20. ¿Debería consultar a un asesor financiero?

 

A20. Siempre es recomendable consultar a un asesor financiero cualificado para diseñar una estrategia de inversión personalizada que se ajuste a tus necesidades y objetivos específicos.

 

Q21. ¿Qué tipo de empresas suelen incluirse en los ETFs de viajes?

 

A21. Suelen incluir aerolíneas, cadenas hoteleras, operadores turísticos, agencias de viajes online, empresas de entretenimiento y cruceros.

 

Q22. ¿Cómo puedo seguir el rendimiento de mis inversiones?

 

A22. A través de la plataforma de tu bróker o gestor de inversiones, que te proporcionará informes periódicos y acceso a datos de mercado en tiempo real.

 

Q23. ¿Qué sucede si el mercado cae justo antes de mi viaje?

 

A23. Este es un riesgo de las inversiones en renta variable. Para mitigar esto, puedes considerar mover tus fondos a inversiones más seguras a medida que se acerca la fecha del viaje.

 

Q24. ¿Existen ETFs centrados en turismo sostenible?

 

A24. El mercado de ETFs está en constante evolución. Busca fondos que enfaticen la inversión ESG (Ambiental, Social y de Gobernanza) o aquellos que se centren en empresas con prácticas de turismo responsable.

 

Q25. ¿Qué significa "UCITS" en el nombre de algunos ETFs?

 

A25. UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) es una directiva de la Unión Europea que establece normas para la protección de los inversores en fondos de inversión y garantiza un alto nivel de seguridad y transparencia.

 

Q26. ¿Puedo combinar la inversión en acciones con ahorro tradicional?

 

A26. Absolutamente. Puedes destinar fondos de corto plazo a cuentas de ahorro y los de largo plazo a inversiones en acciones o ETFs, creando una estrategia financiera mixta.

 

Q27. ¿Cómo afecta la inflación a mi plan de financiamiento de viajes?

 

A27. La inflación reduce el poder adquisitivo de tu dinero. Las inversiones en renta variable, con potencial de superar la inflación, son una buena estrategia para proteger el valor de tus ahorros para viajes.

 

Q28. ¿Qué debo hacer si quiero invertir en un país específico para mi viaje?

 

A28. Puedes investigar ETFs o acciones que se centren en ese país o región particular. Sin embargo, ten en cuenta los riesgos asociados a la concentración geográfica.

 

Q29. ¿Es la inversión en criptomonedas una opción para financiar viajes?

 

A29. Las criptomonedas son extremadamente volátiles y especulativas. No se consideran una estrategia prudente para financiar objetivos financieros concretos como viajes.

 

Q30. ¿Cuál es el primer paso práctico para comenzar?

 

A30. Abre una cuenta con un bróker online confiable que ofrezca acceso a los ETFs y acciones que te interesan, y luego comienza a invertir de manera consistente.

 

Descargo de Responsabilidad

Este artículo tiene fines informativos generales y no constituye asesoramiento financiero. Las inversiones implican riesgo, y el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Es recomendable consultar con un profesional financiero cualificado antes de tomar cualquier decisión de inversión.

Resumen

La estrategia de "Riqueza para Financiar Viajes" utilizando acciones y ETFs ofrece una vía prometedora para hacer realidad tus aspiraciones viajeras. Mediante la inversión inteligente y diversificada, alineada con tus objetivos y horizonte temporal, puedes hacer que tu capital crezca mientras planificas tu próxima aventura. La clave está en la investigación, la disciplina y la elección de las herramientas financieras adecuadas para cada meta.

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